Ved økonomitjek bør arven tænkes ind
Et økonomitjek handler ofte om at skabe overblik over formue, opsparing og pension. Men mange overser, hvordan værdierne fordeles ved dødsfald. Uden et testamente sker fordelingen efter arvelovens regler, og det kan få konsekvenser for både efterladte og arvinger.
Indholdsfortegnelse
Når der ikke er testamente
Ugifte samlevende arver ikke hinanden – Uden et testamente går arven til afdødes familie, hvilket kan betyde, at den efterladte må sælge fælles bolig
- Ægtefæller arver ikke nødvendigvis mest muligt – En del af arven går direkte til børnene, medmindre der er truffet andre beslutninger.
- Særbørn (bonusbørn) har krav på arv med det samme – Det kan påvirke den længstlevendes økonomi og skabe behov for at sælge aktiver
Et testamente sikrer, at formuen fordeles som ønsket
Med et testamente kan man:
- Sikre, at længstlevende arver mest muligt
- Undgå at værdier skal sælges for at udbetale arv
- Reducere risikoen for konflikter i familien
Når økonomien alligevel gennemgås, er det oplagt at tage stilling til arven samtidig.
De store beslutninger træffes bedst samlet – ligesom når man puljer andre praktiske opgaver, så de ikke bliver udskudt.
